「电子盘」集团股票暴跌,明星基金暴跌,被套该怎么办?

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本文最初由苏宁金融研究院在微信官方账号中创建。作者:顾,标题来源:IC照片

年初以来,团团股大跌,明星基金暴跌。许多在2020年第四季度入市购买爆炸性基金的投资者最近经历了近10%的回撤。很多人都在问,市场怎么了?通过南京苏宁基金销售有限公司,我们调查了最近人们最关心的10个问题。通过回答这10个问题,我们试图与投资者,尤其是基础人士进行沟通,分享我们对如何投资基金的想法和方法。

1.新人高位买入基金,入市亏损10%。他们应该抛出还是增加仓位来降低成本?

如果想炒熟走人,建议切肉走人。如果是基于长期投资的思路,建议先完善自己的投资框架,在投资框架的指导下进行调整,避免头痛医头,脚痛医脚,追涨杀跌。

2.2020年基金增长了很多。新年过后,市场不稳定。后续基金市场怎么看?

严格来说,2020年只有部分基金有明显增长。这些资金一般有以下几个特点:从行业配置来看,主要集中在餐饮、医药、科技;从款式配置来看,主要是市场价值。2019年至今,餐饮、医药、科技持续跑赢周期性行业,市值持续跑赢小企业成长,结构分化达到极致。所谓物极必反。从2020年底开始,一些顺周期、被低估的a股开始启动。a股可能面临风格调整,基金市场将洗牌。你把我唱出来的情况将会上演。

3.后续基金投资有前景的板块吗?

投资基金时,建议不要按行业找基金,除非你风险偏好高,对行业有把握。从行业来看,我们对顺周期和被低估的行业相对乐观,尤其是房地产行业。

4.作为新手,如何选择自己的基金?是根据每个app里的排名来选择的吗?

我们与几家大型基金平台进行了交谈,发现有非常高比例的投资者根据他们的基金排名选择基金。这个方法是合理的,但不是最科学的。我们认为,科学的选择方法应该遵循以下步骤:第一步是认清自己,比如你的风险承受能力有多大,投资期限有多长。第二,在第一步的基础上,根据自身的风险偏好和投资期限,确定各种资产的配置比例(几乎每种类型的资产都能找到有代表性的资金)。第三步,从投资体系及其稳定性、长期投资业绩等方面选择能够代表各种资产的优秀基金。,并形成自己的投资组合;第四步:每季度检查自己的基金组合,进行动态平衡,确保各类资产符合自己的风险偏好和投资期限。所以投资基金并不是在赌某个明星基金或者爆款基金,而是在资产配置理念指导下的科学过程。

5.基金上涨如何用合适的策略加仓?

单只基金逐级配置时,要注意两个金字塔:一个是正金字塔,在价格低的时候要大量买入,价格上涨的时候买入量会逐渐减少,从而降低投资风险。比如可以采用“固定比例加仓”的方法。投资者根据市场情况设定未来可能发生的总跌幅,然后确定准备加仓的次数,每次加仓分配一定的比例。当指数基金净值相对于之前的涨幅下降到这个程度,就会按照预定的比例增仓。二是倒金字塔,与正金字塔相反,随着价格的上涨,销售数量逐渐增加,从差价中赚取更多利润。

6.去年指数调整后出现了扭曲,比如个股大盘红,大盘绿。如何看待这一现象?

你说的失真和指数调整关系不大。近年来,a股和美股经历了明显的结构分化。近几年a股市值风格明显跑赢小盘股成长,大盘红,个股大面积绿。

7.买新基金好还是买老明星基金好,比如E基金的蓝筹选择?

如果是基金经理和投资风格相同的基金,认购新发行的基金比认购幸存的老基金好,因为新发行的基金需要很长时间才能开仓,资金效率不高。

8.在近期基金市场波动的情况下,下一步应该如何控制风险?

我们还是强调一下,老百姓投资基金要有个规律。经过市场长期检验的有效方法是资产配置。基于自身风险偏好和投资期限,构建基于公募基金的投资组合,每季度调整各类基金的比例。这样才能稳定,才能影响深远。

9.A类和C类基金的区别是什么样的人?

投资基金快进快出的话,C类基金更合适,投资周期较长的话,A类基金更合适。

10.通货膨胀会晚来吗?在通胀预期下,什么轨道适合投资?

目前市场通胀预期开始上升,但仍有分歧。在通胀预期下,大宗商品市场从2020年下半年开始。对于今年的市场,我们的总体判断是市场低迷,震荡区间较窄,但结构调整可能会更剧烈,因此我们推荐顺周期和低值行业。

最后总结一下。

格雷厄姆曾说,“牛市是普通投资者亏损的主要原因”。2019年和2020年,基金市场蓬勃发展,许多股票基金乘着结构性牛市的电梯获得了耀眼的利润,吸引了大量“新”公民在结构性牛市结束时入市。上周,大量明星基金下跌超过10%。基金投资者,尤其是新市民,不知所措。有的人急着切肉,有的人不考虑抄底。这个时候,我们最应该做的是检讨我们的投资框架。有些应该尽快建立,有些应该通过反思来改进。

投资是实践,少预测多对策。投资也是马拉松,不要在意一时的得失。最重要的是不断完善自己的投资框架,做到稳扎稳打,影响深远,坐等花开。


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